Planificación financiera en español, pensada para tu vida en Canadá
Obtén tu Radiografía Financiera y construye un futuro sólido sin cometer errores costosos.
Lo Mejor de Todo: Funciona incluso si hoy sientes desorden en tus finanzas.
Ganas bien en Canadá, pero no tienes claridad sobre tu futuro financiero.
Entre seguros, retiro e inversiones, todo parece importante… pero nada está realmente organizado.
No sabes si el seguro que tienes es el adecuado o simplemente el que te ofrecieron.
Postergas decisiones porque no entiendes del todo cómo funciona el sistema financiero en Canadá.
Sientes que ganas bien, pero no ves una estrategia clara hacia tu jubilación.
Te preocupa cometer un error que afecte a tu familia en el futuro.
Has tenido experiencias poco claras con bancos o asesores y eso genera desconfianza.
La claridad financiera empieza entendiendo tu situación con orden y guía en tu idioma.
Obtienes una visión clara de tu situación financiera actual, sin tecnicismos ni presión.
Descubres si tu protección familiar es suficiente para tu realidad en Canadá.
Organizas tus prioridades financieras con una estrategia pensada para tu etapa de vida.
Tomas decisiones con mayor seguridad porque entiendes lo que estás contratando.
Recibes orientación en español, adaptada a la realidad de hispanos en ciudades como Toronto, Calgary, Vancouver o Winnipeg.
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Lo que dicen mis clientes...
Personas que también tenían desorden financiero, y encontraron un plan claro con acompañamiento profesional en español.
"María es una asesora financiera con una ética profesional impecable y un enfoque completamente centrado en el bienestar de sus clientes. No vende productos: construye estrategias.
En 2022 me recomendó una inversión inicial de 35,000 CAD. Al día de hoy, ese capital asciende a 51,574.78 CAD, lo que representa un rendimiento acumulado exacto del 47.36%.
María no solo entiende el mercado canadiense; entiende la realidad de los inmigrantes que quieren proteger su capital, optimizar impuestos y crecer con seguridad.
La recomiendo ampliamente tanto para planificación de inversiones como para estrategias de seguros de vida y protección patrimonial."
Mery Miramontes
"Maria has been very helpful and collaborative when it comes to helping us build a financial plan, manage our family portfolio and optimizing it for taxes.
She has also offered her wise advice on many occasions for specific products and solutions like the RESP education and saving plan for our daughter, the smart universal life insurance that gives us that peace of mind when it comes to having our family protected, and a TFSA that has given us optimum returns.
She has been our financial advisor for over 5 years now and I can truly say that she understands our needs, and she provides her best guidance and advice whenever we need it."
Sandra Ramos
"It is hard to trust someone for financial advice when you are limited in knowledge. Maria has helped me to learn and understand my financial situation; she has made sure that my financial plan meets my current and future needs.
My main concerns are saving enough for my retirement and supporting my family.
We meet at least once per year to check and analyze my financial plan and make sure that it is still on track or to make the necessary adjustments needed.
Over time, her strategies and products have helped me to reduce risk and grow my wealth, and I feel confident that with her help I am on the right track to get to my goals".
Armando Maduro
Una asesora licenciada que entiende la realidad financiera de los hispanos en Canadá.
Maria de los An Marval Bastardo combina planificación financiera formal, licencia para operar en provincias específicas y un enfoque educativo en español, adaptado al sistema canadiense y a la realidad de familias y profesionales hispanos.
Licenciada para operar en provincias como Ontario, Alberta, British Columbia, New Brunswick, Nova Scotia y Manitoba, cumpliendo con los requisitos regulatorios correspondientes.
Especializada en planificación financiera para hispanohablantes que viven y trabajan en Canadá.
Creadora del Sistema de Radiografía Financiera, un proceso estructurado que prioriza el diagnóstico antes de recomendar cualquier producto.
Te ayuda a tomar decisiones con tu dinero de forma más clara, informada y segura.
Ofrece seguimiento con revisión anual programada, manteniendo el plan alineado a los cambios de vida del cliente.
Si es el momento, avanzas ahora.
Si no, sales con un plan claro para lograrlo.
Escenario 1: Puedes avanzar ahora
Si después de tu Radiografía Financiera confirmas que es el momento adecuado para implementar tu plan:
Recibes una evaluación clara y honesta de tu situación actual.
Se definen las soluciones de protección y planificación que realmente encajan contigo.
Empiezas un proceso estructurado con acompañamiento profesional en español.
Quedas con un plan financiero organizado y revisiones programadas para mantener el rumbo.
Escenario 2: Aún no es el momento ideal
Si todavía necesitas prepararte antes de implementar soluciones:
Recibes un diagnóstico honesto sobre lo que debes ordenar primero.
Te llevas claridad sobre qué ajustar y por qué.
Obtienes acceso a la próxima edición del curso gratuito Finanzas Sin Fugas, donde aprenderás a organizar tu dinero, eliminar fugas y fortalecer tu base financiera.
Sales con pasos concretos para que, cuando decidas avanzar, lo hagas desde una posición más sólida.
Tu plan financiero claro y estructurado para construir estabilidad en Canadá.
La Radiografía Financiera te da una visión completa de tu situación actual y un plan personalizado para proteger a tu familia y avanzar con mayor seguridad, en español y adaptado a tu realidad en Canadá.
Consulta inicial personalizada para entender tu situación, tus metas y tus preocupaciones actuales.
Diagnóstico integral de tu realidad financiera, para identificar vacíos de protección y oportunidades de mejora.
Revisión clara de tus seguros actuales (si los tienes) para saber si realmente están alineados con tu etapa de vida.
Orientación sobre planificación de retiro e inversiones cuando aplica, con explicaciones sencillas y comprensibles.
Propuesta estructurada de acción, para que sepas exactamente cuáles son tus siguientes pasos.
Revisión anual programada, que te permite ajustar tu plan si cambian tus circunstancias.
Cómo se desarrolla el proceso
Un acompañamiento estructurado, claro y paso a paso, para que sepas exactamente qué esperar.
Análisis completo de tu situación financiera
Iniciamos con la información recopilada durante la Radiografía Financiera.
Se revisan ingresos, gastos, deudas, protección actual, metas y responsabilidades familiares.
Con base en esto, se organiza un diagnóstico estructurado que servirá como punto de partida del plan.
Diseño del plan personalizado
Se construye una propuesta alineada a tu realidad en Canadá y a tus prioridades actuales.
Aquí se definen las estrategias de protección, organización y planificación que correspondan, siempre explicadas en español y con claridad.
Implementación ordenada
Una vez revisadas y aceptadas las recomendaciones, se gestionan los procesos necesarios para activar las soluciones seleccionadas.
Recibes orientación en cada paso para que entiendas qué estás firmando, cómo funciona y qué implicaciones tiene.
Seguimiento y revisión programada
El proceso no termina con la implementación.
Se establece una revisión periódica para evaluar ajustes según cambios en ingresos, familia, trabajo o metas.
Al finalizar esta etapa, cuentas con un plan organizado, documentado y estructurado, con revisiones previstas para mantenerlo actualizado.
Preguntas frecuentes
¿La Radiografía Financiera tiene algún costo?
No. Es una conversación diagnóstica sin costo donde se analiza tu situación actual y se identifican posibles áreas de mejora.
¿Estoy obligado a contratar algún producto después de la evaluación?
No. La decisión de avanzar es completamente tuya. La sesión está diseñada para darte claridad, no para generar presión.
¿Qué necesito tener preparado para la reunión?
Principalmente información básica sobre ingresos, gastos, deudas y coberturas actuales si las tienes. Antes de la sesión recibirás indicaciones simples para prepararte.
¿Cuánto tiempo dura el proceso completo si decido avanzar?
Depende de las soluciones que se implementen, pero normalmente la fase de diseño e implementación se organiza en varias reuniones estructuradas para que todo quede claro y documentado.
¿Este servicio es solo para personas con altos ingresos?
No. Está dirigido a hispanos en Canadá que desean organizar, proteger y estructurar mejor su planificación financiera, independientemente del nivel de ingresos.
¿En qué provincias puedes atender?
Se presta servicio en provincias donde se cuenta con licencia activa, incluyendo Ontario, Alberta, British Columbia y Manitoba.
¿Qué pasa después de implementar el plan?
Se establece una revisión periódica para evaluar cambios en tu situación y mantener tu planificación actualizada.
Si tu pregunta no está aquí, puedes aclararla durante tu Radiografía Financiera.
Agenda tu Radiografía Financiera y toma decisiones con claridad
En una conversación estructurada y sin costo, revisas tu situación actual y entiendes cuáles son tus próximos pasos.
Si decides avanzar, continúas acompañado. Si no, te llevas claridad para organizarte mejor.
Sin costo. Sin compromiso. Cupos limitados cada mes.
